Bila perlu melaksanakan pilihan saham



Akibatnya ramai yang tertanya-tanya bila masuk akal untuk melaksanakan pilihan. Kadar Cukai Memandu Keputusan untuk Latihan Pembolehubah yang paling penting untuk dipertimbangkan ketika memutuskan masa untuk melaksanakan pilihan saham anda adalah cukai dan jumlah wang yang anda sanggup diletakkan dalam risiko. Terdapat tiga jenis cukai yang perlu anda pertimbangkan apabila anda menggunakan Pilihan Saham Insentif anda pilihan bentuk pekerja yang paling biasa: Anda kemungkinan akan dikenakan AMT jika anda melaksanakan pilihan anda setelah nilai pasaran wajarnya meningkat di atas harga pelaksanaan anda, tetapi anda jangan menjualnya.

Latihan terdahulu mungkin bermakna AMT yang lebih rendah kerana nilai pasaran semasa saham anda akan lebih rendah. Perbezaan antara kadar keuntungan modal AMT dan jangka panjang tidak hampir sama dengan perbezaan antara kadar keuntungan modal jangka panjang dengan kadar cukai pendapatan biasa.

Pelabur yang berpotensi harus memberi penasihat cukai peribadi mereka berkenaan dengan akibat cukai berdasarkan keadaan tertentu mereka. Wealthfront tidak bertanggungjawab terhadap akibat cukai kepada pelabur mana-mana transaksi. Khidmat nasihat kewangan hanya diberikan kepada pelabur yang menjadi pelanggan Wealthfront. Prestasi masa lalu tidak menjamin keputusan masa depan. Beliau berkhidmat sebagai ahli lembaga pemegang amanah dan naib pengerusi jawatankuasa pelaburan endowmen untuk University of Pennsylvania dan sebagai ahli fakulti di Stanford Graduate School of Business, di mana beliau mengajar kursus mengenai keusahawanan teknologi.

Untuk mencari masa yang ideal untuk bersenam, kita perlu bekerja mundur dari ketika saham anda cenderung menjadi cair dan dinilai pada apa yang anda akan dapati menjadi harga yang berpatutan. Saham pekerja biasanya terhad untuk dijual selama enam bulan pertama selepas syarikat telah dipublikasikan. Selalunya tempoh tiga hingga empat bulan dari masa syarikat memfailkan pernyataan pendaftaran permulaannya untuk umum dengan SEC sehingga stoknya didagangkan secara terbuka.

Sebelum Wealthfront, Andy diasaskan dan menjadi rakan kongsi utama Benchmark Capital, di mana beliau bertanggungjawab melabur dalam beberapa syarikat yang berjaya termasuk Equinix, Juniper Networks, dan Opsware. Lihat semua siaran oleh Andy Rachleff Tags.

Sebaliknya pelanggan Wealthfront rata-rata biasanya membayar kadar cukai pendapatan biasa dan kadar persekutuan yang direbus ke terma termudah: Dalam mana-mana hal, kami sangat mengesyorkan anda menyewa akauntan cukai yang hebat yang berpengalaman dengan strategi latihan pilihan saham untuk membantu anda memikirkan keputusan anda sebelum IPO.

Berminat untuk mengetahui lebih banyak mengenai pampasan ekuiti, masa terbaik untuk melaksanakan opsyen, dan strategi menjual saham syarikat yang betul? Pilihan stok anda kehilangan nilai pilihannya ketika anda bersenam kerana anda tidak lagi memiliki kelenturan sekitar kapan dan jika anda perlu bersenam.

Harga saham yang lebih tinggi pada masa akan datang tidak pasti. AMT yang anda bayar akan dikreditkan terhadap cukai yang anda berhutang apabila anda menjual saham anda. Ia apabila perlu menggunakan opsyen saham lebih buruk kehilangan telur sarang anda pada masa yang sama. Cerita ini dikemaskinikan pada 11 Mac, apabila perlu menggunakan opsyen saham, Selain itu, rawatan AMT boleh membawa kesan buruk sekiranya stok itu melalui kitaran keuntungan besar dan penurunan harga saham. Anda memerlukan dana tuisyen untuk seorang kanak-kanak di kolej. Bagaimana jika penurunan saham? Opsyen saham insentif, atau ISO untuk jangka pendek, hanya tersedia untuk pekerja syarikat.

apabila perlu menggunakan opsyen saham

Dalam hal ini, anda lebih mampu kehilangan sedikit wang, jadi bersenam sedikit lebih awal apabila anda yakin syarikat anda akan menjadi sangat berjaya tanpa keuntungan dari pendaftaran IPO mungkin masuk akal.

Manfaat untuk melaksanakan pilihan anda lebih awal adalah anda memulakan jam pada kelayakan untuk mendapatkan keuntungan modal jangka panjang sebelum ini.

Masa Optimum untuk Latihan adalah Apabila Fail Syarikat Anda Untuk IPO Terdahulu dalam jawatan ini saya menjelaskan bahawa saham yang dilaksanakan layak untuk kadar cukai keuntungan modal jangka panjang yang lebih rendah jika mereka telah diadakan selama lebih dari satu tahun selepas latihan dan pilihan anda telah diberikan lebih daripada dua tahun sebelum dijual.



Pemboleh ubah yang paling penting untuk dipertimbangkan dalam menentukan masa untuk melaksanakan pilihan saham anda adalah cukai dan jumlah wang yang anda sanggup diletakkan dalam risiko. Kebanyakan syarikat menawarkan peluang untuk menggunakan pilihan saham anda awal saya. Sekiranya anda membuat keputusan untuk meninggalkan syarikat anda sebelum diberi hak sepenuhnya dan anda telah melaksanakan segala pilihan anda terlebih dahulu maka majikan anda akan membeli balik saham anda yang tidak ditanam pada harga pelaksanaan anda.

Oleh itu, anda akan mengambil risiko kecairan minimum i. Ciri-ciri ini termasuk memenuhi panduan pendapatan pra-IPO mereka pada dua panggilan pendapatan pertama mereka, pertumbuhan pendapatan yang konsisten dan memperluaskan margin. Berdasarkan penemuan ini, anda hanya perlu menjalankan lebih awal jika anda sangat yakin majikan anda boleh memenuhi semua tiga keperluan. Lebih tinggi nilai bersih cair anda, lebih besar risiko masa yang anda boleh mengambil ketika hendak bersenam.

Saya selalu menggalakkan pekerja awal yang menggunakan stok mereka dengan segera untuk merancang kehilangan semua wang yang mereka laraskan. Dalam banyak kes yang mungkin tidak sampai anda benar-benar percaya syarikat anda bersedia untuk pergi ke umum.

Jika kita menganggap hasil yang sama seperti dalam contoh di atas, tetapi anda menunggu untuk bersenam sehingga hari anda menjual i. Apa-apa penghargaan masa depan akan dikenakan cukai pada kadar keuntungan modal jangka panjang jika anda memegang stok anda selama lebih daripada satu tahun latihan dan dua tahun selepas pemberian sebelum menjual. Jika anda menjual dalam masa kurang dari satu tahun maka anda akan dikenakan cukai pada kadar pendapatan biasa.


Pendedahan Maklumat yang terkandung dalam artikel disediakan untuk tujuan maklumat umum, dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat pelaburan. Artikel ini tidak dimaksudkan sebagai nasihat cukai, dan Wealthfront tidak mewakili dengan cara apa pun hasil yang dijelaskan di sini akan mengakibatkan apa-apa akibat cukai tertentu.

Awal dalam masa jabatan anda jika anda seorang pekerja yang sangat awal atau Apabila anda mempunyai tahap keyakinan yang sangat tinggi, syarikat anda akan menjadi satu kejayaan besar dan anda mempunyai simpanan yang anda berisiko untuk berisiko. Senario Pekerja Awal Pekerja awal biasanya mengeluarkan opsyen saham dengan harga sen sesaham. Ia boleh membuat satu tan akal untuk menjalankan semua saham anda sebelum majikan anda melakukan Penilaian pertama jika anda benar-benar mampu kehilangan wang ini.


apabila perlu menggunakan opsyen saham

Sekiranya anda kemudian memegang opsyen-opsyen yang telah anda jalankan selama sekurang-kurangnya satu tahun sebelum anda menjualnya dan dua tahun selepas mereka diberikan maka anda akan membayar gabungan kadar faedah-modal-panjang-modal AMT yang anda bayar akan dikreditkan terhadap cukai yang anda berhutang apabila anda menjual saham anda.